بالنسبة لهؤلاء غير المعتادين علي المصطلح فان الفوركس (سوق تبادل العملات الأجنبية ) , يشير إلي سوق التبادل الدولي الذي يتم فيه بيع وشراء العملات . سوق الصرف الأجنبي الذي نراه اليوم بدء العمل به في العام 1970 حين تم اعتماد حرية أسعار الصرف وتعويم العملات . في مثل هذه البيئة فان المشاركون فقط في هذا السوق هم من لهم الحق في تحديد سعر أية عملة في مقابل الأخرى , اعتمادا علي مستويات الطلب والعرض علي هذه العملة .
تقرير يومي عن السوق تصدره بورصة دبي للذهب والسلع بالتعاون مع [URL="http://pcmbrokers.com/ar"]بي سي ام بروكرز[/URL]
الفوركس إلي حدا ما يعتبر سوق فريد من نوعه نتيجة لعدد من الأسباب . أولا هو احد الأسواق القلية التي يمكن القول بأنه لا توجد أي سيطرة خارجية علي السوق كما لا يمكن التلاعب به . هو أيضا أكثر الأسواق سيولة علي مستوي العالم مع تداولات تتراوح بين تريليون وتريليون ونصف دولار يوميا . ومع هذه المبالغ العملاقة التي تتحرك بشكل سريع , فانه من البديهي ان لا يوجد مستثمر ستكون لديه القدرة علي التأثير بشكل قوي علي سعر احد العملات . وعلي ذلك فان سيولة السوق تعني انه علي خلاف بعض الأسهم المتداولة فان التجار يمكنهم ان يفتحوا وان يغلقوا مراكزهم المالية خلال ثواني معدودة لان المشترين والبائعين دائما سيكونون موجودين وبوفرة .
احد المزايا الفريدة الأخرى لسوق الفوركس هو الاختلاف بين المشاركين فيه . فالمستثمرون لديهم مبررات مختلفة لدخول سوق الفوركس , بعض منهم هم مستثمري المدى الطويل لأغراض التحوط فيما البعض الأخر يستخدم إمكانيات الائتمان الهائلة للبحث عن أرباح كبيرة في المدى القصير . الشيء المثير للاهتمام هنا هو انه علي عكس أسهم الشركات الكبرى , والتي عادة ما تكون جاذبة فقط للمستثمرين في المدى الطويل , فان مزيج من التقلبات المستمرة نوعا ما وأيضا الصغيرة في أسعار العملات تخلق بيئة جاذبة للمستثمرين الذين يحملون تشكيلة واسعة من استراتيجيات التداول .
كيف يعمل سوق الفوركس
التعاملات في سوق الفوركس ليست لها مكان مركزي في احد البورصات مثل نيويورك , ومن ثم فإنها تحدث في جميع أنحاء العالم من خلال الاتصالات السلكية واللاسلكية . تجارة متاحة علي مدار الأربعة وعشرين ساعة يوميا بدءا من ظهر الأحد حتى ظهر الاثنين ( 00:00 GMT يوم الاثنين إلي 10:00 مساءا يوم الجمعة ) . ومن ثم يمكن القول بأنه دائما يوجد متداولين يقومون بتسعير العملات الرئيسية في أي توقيت أو أي منطقة زمنية حول العالم . بعد ان يحدد المستثمر ما هي العملة التي يرغب في شرائها , فانه يقوم بتنفيذ ذلك من خلال هؤلاء المتعاملين ( بعض منهم يمكن الحصول عليه علي الانترنيت ) . ومن الأمور الشائعة جدا للمستثمرين ان يقوموا بالمضاربة علي أسعار العملات من خلال الحصول علي خط ائتماني , ( والذي يكون متاحا لهؤلاء الذين يحملون رؤؤس أموال صغيرة كـ500$) , ومن ثم فإنهم يدعمون بشكل كبير من احتمالات تحقيق الربح وأيضا الخسارة . وهذا ما يسمي بتجارة الهامش .
تجارة الهامش
تجارة الهامش ببساطة تشير إلي التداول باستخدام رأس مال مقترض . يتم تطبيق هذا النوع من التجارة بالاعتماد علي حقيقة ان استثمارات الفوركس يمكن القيام بها بدون كمية كبيرة من الأموال الحقيقة . هذا الأمر يسمح للمستثمرين بالتداول دون الحاجة لكميات كبيرة من المال وما يستتبعها من تكاليف تحويل ومن ثم يمكنهم فتح مراكز تداول كبيرة باستخدام كميات اصغر من رأس المال الفعلي . ومن ثم فان المرء يمكنه القيام بمعاملات كبيرة نسبيا بشكل سريع وبأسعار زهيدة باستخدام كمية بسيطة من رأس المال المبدئي . تجارة الهامش في سوق تبادل العملات يتم تقسيم إلي لوتات . " المصطلح " لوت " يقدر بنحو مائة ألف دولار أمريكي وهي الكمية التي يمكن الحصول عليها بإيداع مبلغ لا يتجاوز 0.5% أو 500$ .
علي سبيل المثال : أنت تعتقد ان إشارات السوق تؤشر إلي فرضية ان الباوند البريطاني سوف يتحرك صعودا أمام الدولار الأمريكي . حينها فانك تقوم بشراء واحد لوت من الباوندات بهامش 1% عند السعر 1.49889 ثم تنتظر إلي حين ارتفاع سعر صرف الباوند. عند نقطة ما في المستقبل فان توقعاتك تتحول إلي حقيقة وحينها فانك تقرر البيع . تقوم بإغلاق مركز التداول عند 1.5050 ومن ثم تكون قد ربحت عندها 61 نقطة أو ما يقارب 405$ . ومن ثم فباستخدام استثمار مبدئي بحدود ألف دولار , تمكنت من تحقيق ما يزيد علي 40% من رأس المال كأرباح . هذا فقط مثال حول كيفية تغير أسعار الصرف في سوق الفوركس ولكن علي سبيل المثال فان متوسط نطاق الحركة اليومي اليورو دولار يتراوح ما بين ( 70 إلي 100نقطة)
متى تقرر إغلاق مركز التداول فان مبلغ الإيداع يتم إرجاعه إلي حسابك ثم يتم إجراء حسابات الربح والخسارة وبعد تحديد أيا منهما يتم إضافته أو خصمه من الحساب بحسب الأحوال .
استراتجيات الاستثمار : التحليل الفني والتحليل الأساسي
الإستراتيجيتين الرئيستين في مجال تجارة الفوركس هما التحليل الفني و التحليل الأساسي. معظم المتداولون من ذوي الحجم الصغير أو المتوسط في الأسواق المالية يستخدمون التحليل الفني . هذا النوع من التحليل ينطلق من افتراض ان كل المعلومات حول عملة معينة يمكن إيجادها في سلسلة السعر ومن هنا يمكن القول بان كافة العوامل التي كان لها تأثير علي السعر تم وضعها في الاعتبار من قبل السوق ومن ثم تم عكسها في مستوى السعر الحالي . بصفة أساسية, فان نوعية المستثمرين الذي يقومون باستخدام هذا النوع من التحليل كأساس لاستثماراتهم يعتمدون علي ثلاثة افتراضات رئيسية هي : ان تحركات السعر تأخذ في اعتبارها كافة العوامل , وان تحركات الأسعار هي غير هادفة ومرتبطة بشكل مباشر بهذه الأحداث , وان التاريخ يعيد نفسه , المتداول الذي يستخدم التحليل الفني ينظر إلي اعلي و أدنى مستويات السعر لعملة ما فضلا عن أسعار الإغلاق والافتتاح و أحجام المعاملات . المستثمر هنا لا يحاول ان يتغلب علي السوق أو حتى يتوقع اتجاهات في المدى الطويل , ولكن بشكل بسيط ينظر إلي ما قد حدث لهذه العملة في الماضي القريب ثم يتوقع ان التقلبات الصغيرة بشكل عام سوف تستمر كما كانت عليه من قبل .
التحليل الأساسي يتعرض بشكل رئيسي إلي تحليل المواقف الحالية في بلد إحدى العملات , وتشمل هذه الأشياء الوضع الاقتصادي والسياسي وبعض الشائعات الأخرى. باستخدام الأرقام , فان اقتصاد بلد ما يتوقف علي عدة معايير قابلة للقياس الكمي مثل أسعار الفائدة التي تقررها البنوك المركزية ومعدل البطالة والسياسية الضريبية ومستوى التضخم . المستثمر أيضا يجب ان يضع في اعتباره ان هناك بعض الأحداث غير القابلة للقياس الكمي بشكل كامل يمكنهما أيضا ان تؤثر علي سوق العملة مثل عدم الاستقرار السياسي . قبل تأسيس كافة التنبؤات علي هذه العوامل الواحدة فانه من المهم التذكير بان المستثمرين أيضا يجب ان يضعوا في اعتبارهم توقعات وتطلعات المشاركين في السوق . وكما يحدث في أي سوق أخر كالأسهم , فان قيمة العملة أيضا تعتمد في جزء كبير منها علي تصورات وتوقعات المتداولين عن هذه العملة وليس فقط عن حقيقتها .
كسب المال من خلال تجارة الفوركس
الاستثمار في الفوركس يعد احد أفضل أنواع الاستثمارات المتاحة من حيث قدرتها علي توليد أرباح محتملة . وبينما يصاحب ذلك بكل تأكيد مستوى مرتفع من المخاطرة , إلا ان القدرة علي استخدام تجارة الهامش في الفوركس يعني وجود احتمالات هائلة لتحقيق أرباح تفوق بكثير مبالغ الاستثمار المبدئي . احد المزايا الأخرى في سوق الفوركس هو ان حجمه الهائل يمنع تقريبا كافة المحاولات التي يمكن ان يقوم بها آخرون للتأثير علي السوق لمصلحتهم الخاصة . ولهذا فعندما يقوم المرء بالاستثمار في سوق الفوركس فانه يكون واثقا بان استثماره الخاص لديه ذات الفرصة لتحقيق الربح كما لباقي المستثمرين في كافة أنحاء العالم . وبينما الاستثمار في الفوركس في المدى القريب يتطلب درجة معينة من اليقظة , فان المستثمرين الذي يستخدمون التحليل الفني يمكنهم الشعور بقدر من الثقة علي قدرتهم في قراءة تحركات السوق اليومية وهو الأمر الذي يعطيهم كفاءة الحصول علي المعرفة اللازمة للقيام باستثمارات واعية.
عن بي سي ام بروكرز
شركة بي سي ام بروكرز ذ.م.م تم تأسيسها في دولة الأمارات العربية المتحدة - دبي عام 2007 على يد نخبة من الوسطاء وأصحاب الخبرة للقيام بأعمال الوساطة التي تخدم شريحة عريضة من جمهور المستثمرين من المواطنين والوافدين. وتملك بي سي ام بروكرز تجربة وخبرة واسعة في المتاجرة بالسلع والعملات الأجنبية ، ومنذ تأسيسها جذبت بي سي ام بروكرز عددا كبيرا من المستثمرين من دول وبلدان مختلفة في منطقة الشرق الأوسط وشمال وجنوب أفريقيا وشبه القارة الهندية ودول الكومنولث.
توفر بي سي ام بروكرز خدمات وساطة مالية ذات قيمة عالية من ناحية الجودة والخصوصية التي تمنح وتوفر للمستثمرين متابعة الوضع المالي لحساباتهم الخاصة بالإضافة إلى عرض بيانات المراكز المفتوحة ، ومعرفة محصلة الربح أو الخسارة عبر الانترنت, وذلك عن طريق البرامج المتطورة في مجال المتاجرة في السلع والعملات الأجنبية التي توفرها بي سي ام بروكرز.
تخدم بي سي ام بروكرز اليوم عددا كبيرا من المستثمرين من المواطنين والمقيمين الذين وضعوا ثقتهم في بي سي ام بروكرز للقيام بأعمال الوساطة المالية الخاصة باستثماراتهم وفق قوانين ونظم هيئة الإمارات للأوراق المالية والسلع (ESCA). بي سي ام بروكرز هي عضو مقاصة ببورصة دبي للذهب والسلع (DGCX) وكذلك عضو في مركز دبي للسلع المتعددة (DMCC). وتسعى بي سي ام بروكرز دائما إلى توفير احدث التقنيات المتاحة لإشباع رغبات المستثمرين في التداول في أسواق المال العالمية.
تقرير يومي عن السوق تصدره بورصة دبي للذهب والسلع بالتعاون مع [URL="http://pcmbrokers.com/ar"]بي سي ام بروكرز[/URL]
الفوركس إلي حدا ما يعتبر سوق فريد من نوعه نتيجة لعدد من الأسباب . أولا هو احد الأسواق القلية التي يمكن القول بأنه لا توجد أي سيطرة خارجية علي السوق كما لا يمكن التلاعب به . هو أيضا أكثر الأسواق سيولة علي مستوي العالم مع تداولات تتراوح بين تريليون وتريليون ونصف دولار يوميا . ومع هذه المبالغ العملاقة التي تتحرك بشكل سريع , فانه من البديهي ان لا يوجد مستثمر ستكون لديه القدرة علي التأثير بشكل قوي علي سعر احد العملات . وعلي ذلك فان سيولة السوق تعني انه علي خلاف بعض الأسهم المتداولة فان التجار يمكنهم ان يفتحوا وان يغلقوا مراكزهم المالية خلال ثواني معدودة لان المشترين والبائعين دائما سيكونون موجودين وبوفرة .
احد المزايا الفريدة الأخرى لسوق الفوركس هو الاختلاف بين المشاركين فيه . فالمستثمرون لديهم مبررات مختلفة لدخول سوق الفوركس , بعض منهم هم مستثمري المدى الطويل لأغراض التحوط فيما البعض الأخر يستخدم إمكانيات الائتمان الهائلة للبحث عن أرباح كبيرة في المدى القصير . الشيء المثير للاهتمام هنا هو انه علي عكس أسهم الشركات الكبرى , والتي عادة ما تكون جاذبة فقط للمستثمرين في المدى الطويل , فان مزيج من التقلبات المستمرة نوعا ما وأيضا الصغيرة في أسعار العملات تخلق بيئة جاذبة للمستثمرين الذين يحملون تشكيلة واسعة من استراتيجيات التداول .
كيف يعمل سوق الفوركس
التعاملات في سوق الفوركس ليست لها مكان مركزي في احد البورصات مثل نيويورك , ومن ثم فإنها تحدث في جميع أنحاء العالم من خلال الاتصالات السلكية واللاسلكية . تجارة متاحة علي مدار الأربعة وعشرين ساعة يوميا بدءا من ظهر الأحد حتى ظهر الاثنين ( 00:00 GMT يوم الاثنين إلي 10:00 مساءا يوم الجمعة ) . ومن ثم يمكن القول بأنه دائما يوجد متداولين يقومون بتسعير العملات الرئيسية في أي توقيت أو أي منطقة زمنية حول العالم . بعد ان يحدد المستثمر ما هي العملة التي يرغب في شرائها , فانه يقوم بتنفيذ ذلك من خلال هؤلاء المتعاملين ( بعض منهم يمكن الحصول عليه علي الانترنيت ) . ومن الأمور الشائعة جدا للمستثمرين ان يقوموا بالمضاربة علي أسعار العملات من خلال الحصول علي خط ائتماني , ( والذي يكون متاحا لهؤلاء الذين يحملون رؤؤس أموال صغيرة كـ500$) , ومن ثم فإنهم يدعمون بشكل كبير من احتمالات تحقيق الربح وأيضا الخسارة . وهذا ما يسمي بتجارة الهامش .
تجارة الهامش
تجارة الهامش ببساطة تشير إلي التداول باستخدام رأس مال مقترض . يتم تطبيق هذا النوع من التجارة بالاعتماد علي حقيقة ان استثمارات الفوركس يمكن القيام بها بدون كمية كبيرة من الأموال الحقيقة . هذا الأمر يسمح للمستثمرين بالتداول دون الحاجة لكميات كبيرة من المال وما يستتبعها من تكاليف تحويل ومن ثم يمكنهم فتح مراكز تداول كبيرة باستخدام كميات اصغر من رأس المال الفعلي . ومن ثم فان المرء يمكنه القيام بمعاملات كبيرة نسبيا بشكل سريع وبأسعار زهيدة باستخدام كمية بسيطة من رأس المال المبدئي . تجارة الهامش في سوق تبادل العملات يتم تقسيم إلي لوتات . " المصطلح " لوت " يقدر بنحو مائة ألف دولار أمريكي وهي الكمية التي يمكن الحصول عليها بإيداع مبلغ لا يتجاوز 0.5% أو 500$ .
علي سبيل المثال : أنت تعتقد ان إشارات السوق تؤشر إلي فرضية ان الباوند البريطاني سوف يتحرك صعودا أمام الدولار الأمريكي . حينها فانك تقوم بشراء واحد لوت من الباوندات بهامش 1% عند السعر 1.49889 ثم تنتظر إلي حين ارتفاع سعر صرف الباوند. عند نقطة ما في المستقبل فان توقعاتك تتحول إلي حقيقة وحينها فانك تقرر البيع . تقوم بإغلاق مركز التداول عند 1.5050 ومن ثم تكون قد ربحت عندها 61 نقطة أو ما يقارب 405$ . ومن ثم فباستخدام استثمار مبدئي بحدود ألف دولار , تمكنت من تحقيق ما يزيد علي 40% من رأس المال كأرباح . هذا فقط مثال حول كيفية تغير أسعار الصرف في سوق الفوركس ولكن علي سبيل المثال فان متوسط نطاق الحركة اليومي اليورو دولار يتراوح ما بين ( 70 إلي 100نقطة)
متى تقرر إغلاق مركز التداول فان مبلغ الإيداع يتم إرجاعه إلي حسابك ثم يتم إجراء حسابات الربح والخسارة وبعد تحديد أيا منهما يتم إضافته أو خصمه من الحساب بحسب الأحوال .
استراتجيات الاستثمار : التحليل الفني والتحليل الأساسي
الإستراتيجيتين الرئيستين في مجال تجارة الفوركس هما التحليل الفني و التحليل الأساسي. معظم المتداولون من ذوي الحجم الصغير أو المتوسط في الأسواق المالية يستخدمون التحليل الفني . هذا النوع من التحليل ينطلق من افتراض ان كل المعلومات حول عملة معينة يمكن إيجادها في سلسلة السعر ومن هنا يمكن القول بان كافة العوامل التي كان لها تأثير علي السعر تم وضعها في الاعتبار من قبل السوق ومن ثم تم عكسها في مستوى السعر الحالي . بصفة أساسية, فان نوعية المستثمرين الذي يقومون باستخدام هذا النوع من التحليل كأساس لاستثماراتهم يعتمدون علي ثلاثة افتراضات رئيسية هي : ان تحركات السعر تأخذ في اعتبارها كافة العوامل , وان تحركات الأسعار هي غير هادفة ومرتبطة بشكل مباشر بهذه الأحداث , وان التاريخ يعيد نفسه , المتداول الذي يستخدم التحليل الفني ينظر إلي اعلي و أدنى مستويات السعر لعملة ما فضلا عن أسعار الإغلاق والافتتاح و أحجام المعاملات . المستثمر هنا لا يحاول ان يتغلب علي السوق أو حتى يتوقع اتجاهات في المدى الطويل , ولكن بشكل بسيط ينظر إلي ما قد حدث لهذه العملة في الماضي القريب ثم يتوقع ان التقلبات الصغيرة بشكل عام سوف تستمر كما كانت عليه من قبل .
التحليل الأساسي يتعرض بشكل رئيسي إلي تحليل المواقف الحالية في بلد إحدى العملات , وتشمل هذه الأشياء الوضع الاقتصادي والسياسي وبعض الشائعات الأخرى. باستخدام الأرقام , فان اقتصاد بلد ما يتوقف علي عدة معايير قابلة للقياس الكمي مثل أسعار الفائدة التي تقررها البنوك المركزية ومعدل البطالة والسياسية الضريبية ومستوى التضخم . المستثمر أيضا يجب ان يضع في اعتباره ان هناك بعض الأحداث غير القابلة للقياس الكمي بشكل كامل يمكنهما أيضا ان تؤثر علي سوق العملة مثل عدم الاستقرار السياسي . قبل تأسيس كافة التنبؤات علي هذه العوامل الواحدة فانه من المهم التذكير بان المستثمرين أيضا يجب ان يضعوا في اعتبارهم توقعات وتطلعات المشاركين في السوق . وكما يحدث في أي سوق أخر كالأسهم , فان قيمة العملة أيضا تعتمد في جزء كبير منها علي تصورات وتوقعات المتداولين عن هذه العملة وليس فقط عن حقيقتها .
كسب المال من خلال تجارة الفوركس
الاستثمار في الفوركس يعد احد أفضل أنواع الاستثمارات المتاحة من حيث قدرتها علي توليد أرباح محتملة . وبينما يصاحب ذلك بكل تأكيد مستوى مرتفع من المخاطرة , إلا ان القدرة علي استخدام تجارة الهامش في الفوركس يعني وجود احتمالات هائلة لتحقيق أرباح تفوق بكثير مبالغ الاستثمار المبدئي . احد المزايا الأخرى في سوق الفوركس هو ان حجمه الهائل يمنع تقريبا كافة المحاولات التي يمكن ان يقوم بها آخرون للتأثير علي السوق لمصلحتهم الخاصة . ولهذا فعندما يقوم المرء بالاستثمار في سوق الفوركس فانه يكون واثقا بان استثماره الخاص لديه ذات الفرصة لتحقيق الربح كما لباقي المستثمرين في كافة أنحاء العالم . وبينما الاستثمار في الفوركس في المدى القريب يتطلب درجة معينة من اليقظة , فان المستثمرين الذي يستخدمون التحليل الفني يمكنهم الشعور بقدر من الثقة علي قدرتهم في قراءة تحركات السوق اليومية وهو الأمر الذي يعطيهم كفاءة الحصول علي المعرفة اللازمة للقيام باستثمارات واعية.
عن بي سي ام بروكرز
شركة بي سي ام بروكرز ذ.م.م تم تأسيسها في دولة الأمارات العربية المتحدة - دبي عام 2007 على يد نخبة من الوسطاء وأصحاب الخبرة للقيام بأعمال الوساطة التي تخدم شريحة عريضة من جمهور المستثمرين من المواطنين والوافدين. وتملك بي سي ام بروكرز تجربة وخبرة واسعة في المتاجرة بالسلع والعملات الأجنبية ، ومنذ تأسيسها جذبت بي سي ام بروكرز عددا كبيرا من المستثمرين من دول وبلدان مختلفة في منطقة الشرق الأوسط وشمال وجنوب أفريقيا وشبه القارة الهندية ودول الكومنولث.
توفر بي سي ام بروكرز خدمات وساطة مالية ذات قيمة عالية من ناحية الجودة والخصوصية التي تمنح وتوفر للمستثمرين متابعة الوضع المالي لحساباتهم الخاصة بالإضافة إلى عرض بيانات المراكز المفتوحة ، ومعرفة محصلة الربح أو الخسارة عبر الانترنت, وذلك عن طريق البرامج المتطورة في مجال المتاجرة في السلع والعملات الأجنبية التي توفرها بي سي ام بروكرز.
تخدم بي سي ام بروكرز اليوم عددا كبيرا من المستثمرين من المواطنين والمقيمين الذين وضعوا ثقتهم في بي سي ام بروكرز للقيام بأعمال الوساطة المالية الخاصة باستثماراتهم وفق قوانين ونظم هيئة الإمارات للأوراق المالية والسلع (ESCA). بي سي ام بروكرز هي عضو مقاصة ببورصة دبي للذهب والسلع (DGCX) وكذلك عضو في مركز دبي للسلع المتعددة (DMCC). وتسعى بي سي ام بروكرز دائما إلى توفير احدث التقنيات المتاحة لإشباع رغبات المستثمرين في التداول في أسواق المال العالمية.
